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EB5投资移民的风险及应对措施

在前面关于EB5投资移民的文章中,我们谈到这几年EB5区域中心投资移民在中国很热。其主要原因在于和其他移民方式相比,对经济条件比较好的中国人而言,EB5区域中心投资移民算是门槛比较低,也相对比较简单省心。但是EB5投资移民也有不少问题,最突出的问题,在于项目良莠不齐,风险难控制。一旦项目风险控制不好,出了问题,中国投资者就面临竹篮打水一场空的悲惨结局:不仅仅拿不到绿卡,而且项目的50万投资款可能血本无归。最近投资项目出了问题,找我们咨询解决办法的客户非常多。

在这种情况下,对有意办理EB5区域中心投资移民的中国客户来说,如何采取有效办法来分析和降低项目的风险,提高绿卡申请的成功率就非常重要了。EB5区域中心投资移民项目是一个庞大的系统,决定和影响项目风险的因素很多,但简单来说,关键在于一个中心,两个基本点。一个中心,是指一切以投资项目的可靠性为中心。因为项目的成败会最终决定申请人是否能够拿到正式绿卡,而不仅仅是临时绿卡,也决定了投资人是否能够收回投资款甚至获得投资收益。两个基本点,是指投资项目运作公司负责人的人品和项目的商业模式的可行性。因为投资项目的可靠性基本上就是由这两点决定的。

具体就第一点而言,项目运作公司负责人的人品是决定性的。如果他人品有问题,整个项目的出发点就是要骗钱,项目就没有任何可靠性可言,不管项目的项目计划书写的多漂亮,或者项目找了多少高管名人来背书。这就是骗你没商量!就第二点而言,项目的商业模式的可行性是非常关键的。因为即使项目负责人的人品没有问题,但项目的商业模式有问题,这个项目可靠性也不大。

就第一点而言,鉴于中国的大部分投资者对美国都不熟悉,要直接了解项目运作公司负责人的人品是比较困难的。因此,如果能够通过直接和间接的朋友了解或认识对相关行业熟悉并有丰富经验的专业人士就会很有帮助,不管是律师,会计师还是其他专业人士。

就第二点,项目的商业模式的可行性而言,要做出准确细致的判断更为困难。因为现在经过美国政府批准的区域中心有好几百,涉及的项目上千,而且涵盖了非常多不同的区域和行业。几乎每天都有国内的朋友和客户和我们联系,发来不同的项目资料,要我们提供参考意见,这几乎是Mission Impossible(不可能完成的任务)。从法律的角度来说,我们是律师,不是投资咨询顾问,不能就具体的投资项目发表意见;从具体的项目的而言,我们既不是天使基金,也不是风投机构,没有能力和精力去了解和熟悉这么多不同行业的项目。

尽管投资移民项目数量众多而且行业范围广泛,但根据我们这么多年的经验和处理的大量案件情况来看,美国的投资移民项目有下面几个特点和趋势值得大家关注:

1.美国的EB5投资移民项目都是私人盈利的项目,没有中国所谓的政府参与的或政府担保的项目。中国和美国的国情有根本的不同。有不少美国的项目公司或个人利用中国人的政府情结和中国人对美国制度的不了解,突出宣传投资项目的美国政府参与和支持度,让中国投资者误认为项目有美国政府担保和可靠。一旦出现这种情况,中国投资者要非常小心。最近已经出现了相关的案例,有美国的州政府官员被投资者起诉,因为这位官员曾经到中国为相关项目站台,推广。而这位政府官员辩护的基础就是尽管他曾经站台,但他根本不代表政府,而且政府也不可能为项目提供担保。

2.大项目未必安全性强。很多投资人都有一种误解,认为项目越大,项目就越可靠,其实不然。自从美国2008年金融危机以来,美国银行在商业贷款方面是非常谨慎的,尤其对大型的商业项目。因此,现在美国的大多数大型的商业项目都有非常复杂的融资结构,往往涉及到多层过桥融资和分期多年的开发方案,对大的经济环境变化非常敏感。EB5投资移民项目受到排期和签证的影响,投资周期往往特别长。而现在美国和世界经济的一个突出特点就是不稳定性很强,短期变化很大。看看过去一年中国股市和经济的急剧变化以及今年以来国际经济环境的剧变,大家就有深切体会了。在这种情况下,中国投资者要具体情况具体分析,不要盲目相信大的项目的可靠性。

3.商业地产和个人住宅的是有区别的。在过去几年,尤其是今年,美国房地产复苏非常快。据美国房地产协会相关的报道,在最近的这个季度,美国大多数地方的住宅市场都有相当不错的表现,但在商业地产这块,除了非常优秀的区域,表现很好的不是很多。而EB5区域中心所处的区域,根据相关法律的规定,都要么是高失业率或不发达区域。在这些地方的商业地产在传统上和大多数情况下都不是表现很好的区域。一旦经济环境发生大的变化,挑战就比较大。如果相关的区域中心在这方面没有长期成功的案例和丰富的经验,中国投资者就更需要作仔细的思考和分析。

4.EB5项目在不断变化和创新。根据有关法律规定,EB5投资移民项目必须是有风险的投资,而投资者都希望项目没有风险,这就是EB5项目最大的矛盾。如何在法律容许的情况下,尽量通过项目设计或运作来降低项目的风险就成了EB5区域中心一个关键的任务。在这种情况下,不少区域中心在这方面作了不少尝试,也有少数的区域中心项目得到了移民局的肯定并有申请得到批准。我们对这方面的进展非常关注,但愿移民局和相关机构在这方面能够更为开放并有持续一致的处理意见。

本文章只用作背景知识的了解, 请勿套用您的或任何其他人的情况当成法律意见。如果有问题,可咨询刘念庆律师事务所的律师。联系方式,请点击此处
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